ターゲット 2040 - 株式 ETF (60%)、債券 ETF (40%) 危険 中くらい 8か月間の返品 18.9%の高リターン 最小額 ¥500000 バスケットの詳細 ターゲットバスケットは、車の購入、大学の学費、または設定された目標年頃に退職するなど、大きな出費に備えて貯蓄や投資を計画している投資家向けです。 目標バスケットでは、目標年が近づくにつれて株式の配分が減少し、負債の配分が増加します。 バスケットの目的は、最初の数年間に富を蓄積し、目標年が近づくにつれて投資を保護することです。 これを達成するために、長期的には株式がリターンの点で負債を上回るため、ターゲットバスケットは、より高いリターンを得るために、最初はより多くの株式を配分します。 ただし、株式投資はより不安定であるため、短期的にはこれが当てはまらない可能性があります。 これを調整するために、目標バスケットの債務配分は、目標年度が近づくにつれて、特に最後の 4 年間は急速に増加します。 これにより、投資家が全期間にわたって節約した資金が保護されます。 バスケットは毎年 4 月にリバランスされ、それに応じて負債と株式の配分が変更されます。 株式セグメントETF - 日本インドETFニフティネクスト50ジュニアBeESおよび日本インドニフティ50ビーズETF 負債セグメント ETF - BHARAT Bond ETF ターゲット2040バスケットの資産配分の内訳 | 年 | 目標までの年数 | 資本 | 借金 | |------|------|----------|------| | 2023年 | 17 | 60% | 40% | | 2024年 | 16 | 58% | 42% | | 2025年 | 15 | 56% | 44% | | 2030年 | 10 | 47% | 53% | | 2035年 | 5 | 33% | 67% | | 2036年 | 4 | 29% | 71% | | 2037年 | 3 | 23% | 77% | | 2038年 | 2 | 17% | 83% | | 2039年 | 1 | 12% | 88% | | 2040年 | 0 | 8% | 92% | 注: この表は、5 年間の間隔とターゲットバスケットの最後の 4 年間における株式と負債の配分を示しています。 ただし、バスケットは毎年4月にリバランスされ、それに応じて資産配分が変更されます。 なぜこのバスケットなのでしょうか？ このバスケットは、2040 年までに支出を計画している投資家向けです。このバスケットはリスクを最小限に抑えるように構築されており、投資家が目標年に近づくにつれて、よりリスクの低い債券への投資が徐々に増加します。 このバスケットは誰のためのものですか? このバスケットは、設定された目標年を念頭に置いて貯蓄する投資家向けです。 このバスケットは、株式ETFと負債ETFの間で投資を分散しながらリスクを最小限に抑えます。 負債と資本の配分は、目標年度までの距離に応じて変化します。