Target 2040 - Equity ETFs (60%), Bond ETFs (40%) RISK Medium 8Months RETURNS 18.9% High Return MINIMUM AMOUNT ¥ 500000 Basket Details Target baskets are for investors who are planning to save and invest for a big expense, be it buying a car, paying for college or retiring around a set target year. In target baskets, the equity allocation decreases, and the debt allocation increases as the target year comes closer. The objective of the basket is to accumulate wealth in the initial years and to protect the investment as the target year comes closer. To achieve this, target baskets have higher equity allocation in the beginning to get higher returns, as equities beat debt over the long term in terms of returns. However, in the short term, this may not hold true since equity investments are more volatile. To adjust for this, target baskets’ debt allocation rises quickly as the target year comes closer - especially for the final four years. This protects the money investors have saved over the entire time frame. The basket is rebalanced yearly in April, and debt to equity allocation is changed accordingly. Equity segment ETFs - Nippon India ETF Nifty Next 50 Junior BeES and Nippon India Nifty 50 Bees ETF Debt segment ETF - BHARAT Bond ETF Asset allocation breakdown for Target 2040 Basket | Year | Years to Target | Equity | Debt | |------|-----------------|--------|------| | 2023 | 17 | 60% | 40% | | 2024 | 16 | 58% | 42% | | 2025 | 15 | 56% | 44% | | 2030 | 10 | 47% | 53% | | 2035 | 5 | 33% | 67% | | 2036 | 4 | 29% | 71% | | 2037 | 3 | 23% | 77% | | 2038 | 2 | 17% | 83% | | 2039 | 1 | 12% | 88% | | 2040 | 0 | 8% | 92% | Note: The table shows equity and debt allocation in an interval of five years and the final four years of the target basket. However, the basket is rebalanced every year in April and the asset allocation is changed accordingly Why this basket? This basket is for investors who are planning for an expense by 2040. The basket is built to minimize risk, and gradually increases the investment in lower-risk debt as the investor draws closer to the target year. Who is this basket for? This basket is for investors saving with a set target year in mind. The basket minimizes risk while distributing investments between equity and debt ETFs. Debt and equity allocation will change depending on the distance to the target year.

ターゲット 2040 - 株式 ETF (60%)、債券 ETF (40%) 危険 中くらい 8か月間の返品 18.9%の高リターン 最小額 ¥500000 バスケットの詳細 ターゲットバスケットは、車の購入、大学の学費、または設定された目標年頃に退職するなど、大きな出費に備えて貯蓄や投資を計画している投資家向けです。 目標バスケットでは、目標年が近づくにつれて株式の配分が減少し、負債の配分が増加します。 バスケットの目的は、最初の数年間に富を蓄積し、目標年が近づくにつれて投資を保護することです。 これを達成するために、長期的には株式がリターンの点で負債を上回るため、ターゲットバスケットは、より高いリターンを得るために、最初はより多くの株式を配分します。 ただし、株式投資はより不安定であるため、短期的にはこれが当てはまらない可能性があります。 これを調整するために、目標バスケットの債務配分は、目標年度が近づくにつれて、特に最後の 4 年間は急速に増加します。 これにより、投資家が全期間にわたって節約した資金が保護されます。 バスケットは毎年 4 月にリバランスされ、それに応じて負債と株式の配分が変更されます。 株式セグメントETF - 日本インドETFニフティネクスト50ジュニアBeESおよび日本インドニフティ50ビーズETF 負債セグメント ETF - BHARAT Bond ETF ターゲット2040バスケットの資産配分の内訳 | 年 | 目標までの年数 | 資本 | 借金 | |------|------|----------|------| | 2023年 | 17 | 60% | 40% | | 2024年 | 16 | 58% | 42% | | 2025年 | 15 | 56% | 44% | | 2030年 | 10 | 47% | 53% | | 2035年 | 5 | 33% | 67% | | 2036年 | 4 | 29% | 71% | | 2037年 | 3 | 23% | 77% | | 2038年 | 2 | 17% | 83% | | 2039年 | 1 | 12% | 88% | | 2040年 | 0 | 8% | 92% | 注: この表は、5 年間の間隔とターゲットバスケットの最後の 4 年間における株式と負債の配分を示しています。 ただし、バスケットは毎年4月にリバランスされ、それに応じて資産配分が変更されます。 なぜこのバスケットなのでしょうか？ このバスケットは、2040 年までに支出を計画している投資家向けです。このバスケットはリスクを最小限に抑えるように構築されており、投資家が目標年に近づくにつれて、よりリスクの低い債券への投資が徐々に増加します。 このバスケットは誰のためのものですか? このバスケットは、設定された目標年を念頭に置いて貯蓄する投資家向けです。 このバスケットは、株式ETFと負債ETFの間で投資を分散しながらリスクを最小限に抑えます。 負債と資本の配分は、目標年度までの距離に応じて変化します。